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Detener una transferencia

Detener una transferencia

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A veces es necesario detener un pago. Por ejemplo: en caso de fraude, o cuando se ha enviado por error un pago duplicado. Los delincuentes blanquean miles de millones de dólares en el extranjero a través de esquemas de fraude financiero como el fraude en las transferencias bancarias, la toma de posesión de cuentas corporativas, las estafas de compromiso de correo electrónico de las empresas y otros delitos de motivación financiera. Detectar que ha enviado dinero a la cuenta equivocada en un plazo de 24 horas es la mejor oportunidad para recuperar su dinero.

Qué hacer inmediatamente: Llame a su entidad financiera y pida que emitan un aviso de retirada de fondos para su transferencia.

Grandes transferencias internacionales

Para las transferencias internacionales de más de 50.000 dólares, llame a su oficina regional del FBI(https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices) y a la policía local. El FBI ofrece un proceso de Financial Fraud Kill Chain (FFKC) para ayudar a recuperar grandes transferencias internacionales robadas en Estados Unidos. El FFKC está pensado para ser utilizado como otra vía potencial para que las instituciones financieras estadounidenses recuperen los fondos de las víctimas. Las transferencias electrónicas que se produzcan fuera de estos umbrales deben notificarse a las autoridades policiales (http://www.ic3.gov/), pero el FFKC no puede utilizarse para devolver los fondos fraudulentos. 

El FFKC sólo puede aplicarse si la transferencia fraudulenta cumple los siguientes criterios:
  • la transferencia es de 50.000 dólares o más.
  • la transferencia es internacional.
  • su institución financiera ha iniciado un aviso de retirada de fondos SWIFT.
  • la transferencia se ha producido en las últimas 72 horas.
Si se cumplen estos criterios, se necesitará la siguiente información:
  • Resumen del incidente
  • Nombre de la víctima
  • Ubicación de la víctima (ciudad y estado)
  • Nombre del banco / cooperativa de crédito de origen
  • Número de cuenta del banco / cooperativa de crédito de origen
  • Nombre del beneficiario
  • Banco beneficiario / cooperativa de crédito
  • Número de cuenta del beneficiario
  • Ubicación del banco / cooperativa de crédito beneficiario (si se conoce)
  • Nombre del banco intermediario / cooperativa de crédito (si se conoce)
  • Número SWIFT
  • Fecha
  • Importe de la transacción
  • Cualquier información adicional que pueda estar disponible, como "para más crédito" o "a favor de"



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