estafas de reclutamiento
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Los estafadores reclutan a personas inocentes, a menudo con la promesa de ganar dinero, conseguir un trabajo o algún otro beneficio personal, para recibir fondos ilícitos de programas gubernamentales, como pagos de ayuda en caso de desastre del programa de Préstamos por Daños Económicos por Desastre de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) y pagos de seguro de desempleo del programa de seguro de desempleo de un estado. Con frecuencia, se les indica a las víctimas que abran una cuenta en una institución financiera (o que proporcionen la información de su cuenta corriente) para recibir los fondos. Al recibir los fondos a través de ACH, se les indica a las víctimas que transfieran los fondos a otra parte y que se queden con una pequeña parte.
Otros estafadores pueden acercarse a sus víctimas en las redes sociales, donde se presentan como personas adineradas (por ejemplo, posando en fotos con grandes cantidades de dinero en efectivo, autos lujosos y otros artículos extravagantes). También pueden acercarse a sus víctimas en persona (por ejemplo, en un campus universitario o en un refugio para personas sin hogar) o en sitios web como Craigslist o LinkedIn.
Cómo funcionan las estafas de reclutamiento:
- El estafador se gana la admiración y la confianza de la víctima.
- El estafador obtiene acceso a la cuenta bancaria personal de la víctima.
- El estafador le pide a la víctima que abra una cuenta bancaria (o que proporcione información de una cuenta existente) y solicita formas de acceder a ella, como compartir credenciales bancarias en línea y números de tarjeta de débito/PIN.
- Se mueve dinero fraudulento a través de la cuenta.
- Luego, se depositan fondos fraudulentos en la cuenta. El autor puede afirmar que los fondos son un anticipo, un préstamo, una herencia, una nómina o para otros fines que parezcan legítimos. Puede emitir un cheque, hacer que los fondos se transfieran por transferencia bancaria o depositarlos mediante ACH. Una vez depositados los fondos, el autor solicitará que se le devuelvan todos o parte de los fondos en efectivo, cheque o mediante transferencia electrónica.
- Cuando se descubre el fraude, el estafador generalmente desaparece y la víctima es considerada responsable de cualquier pérdida financiera, ya que los depósitos y retiros fueron autorizados.
Cómo evitar estafas de reclutamiento:
- Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
- Nunca aceptes abrir una cuenta o usar tu propia cuenta para alguien que no conoces, en quien no confías o que no has conocido en persona.
- No comparta su información personal o financiera con nadie a menos que usted haya iniciado el contacto y sepa que el contacto es legítimo.
- Si no está seguro de si un cheque es fraudulento, no lo deposite en su cuenta. Si bien una institución financiera puede aceptar el cheque inicialmente, no hay garantía de que los fondos sean válidos. Pueden pasar días o incluso semanas hasta que un cheque sea declarado fraudulento. No utilice esos fondos a menos que esté seguro de que el cheque es legítimo. Usted es responsable de los cheques que deposita.
- Habla con tu familia sobre estafas como estas. Si tienes hijos adolescentes, estate atento a lo que hacen en Internet y anímalos a que te hablen sobre cualquier oferta inusual que reciban de desconocidos.
- Rechace solicitudes de envío de dinero a alguien que no conoce o que no conoce desde hace mucho tiempo.
- No aceptes un trabajo que te pida transferir dinero utilizando tu propia cuenta bancaria.