Estafas de "Money Flipping"
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¿Cómo funciona la estafa
Los sitios de redes sociales como TikTok, Instagram, Twitter y Facebook son ideales para que los estafadores promocionen esquemas de enriquecimiento rápido a víctimas desprevenidas. Las publicaciones que promueven la "transacción de dinero" aparecen con más frecuencia en los canales de noticias de los consumidores. Por lo general, la publicación contiene una foto de dinero en efectivo y el título alardea de lo fácil que es "transformar" una pequeña cantidad en una gran cantidad. El perfil del autor parece legítimo, incluidas fotos, seguidores e incluso mensajes de agradecimiento de otros "inversores".
Si un consumidor envía un mensaje al perfil, recibirá una respuesta con instrucciones para depositar dinero en una tarjeta de débito prepaga de una tienda de conveniencia local y luego compartir el número de tarjeta y el PIN con este "inversor" y él/ella entregará el dinero para el consumidor. El número de tarjeta de débito prepaga y el PIN permiten que cualquier persona que los tenga retire el dinero de la tarjeta. Después de que el consumidor comparte esta información con el "inversor", este generalmente vacía la tarjeta y luego bloquea al consumidor para que no pueda comunicarse con su cuenta de redes sociales.
Ejemplo de estafa de TikTok:
Estás navegando por TikTok cuando te encuentras con un video que muestra una pila de dinero en efectivo. El creador dice que ganó la pila de dinero en solo unos días invirtiendo en criptomonedas. Puede que no sepas mucho sobre criptomonedas, pero este "inversor" puede ayudarte a obtener el mismo tipo de retorno por una tarifa modesta. Mejor aún, tienen una garantía del 100% de que pueden triplicar tu dinero en menos de una semana.
Cuando contactes con el supuesto inversor, probablemente a través de WhatsApp, Telegram u otra aplicación de mensajería, será educado y profesional. Te pedirá que envíes dinero (normalmente unos cientos de dólares para empezar) a través de un servicio de billetera digital como PayPal, Zelle o Venmo. Incluso puede que te pida que compres la criptomoneda tú mismo y se la envíes. Luego, “invierte” tu dinero en el mercado de valores, donde supuestamente empieza a multiplicarse de inmediato.
Como siempre, la estafa no es lo que parece. Cuando intentes recuperar tu dinero, el estafador te dirá que debes pagar comisiones. Al principio, estas cantidades pueden parecer inofensivas. Ahora que tus pocos cientos de dólares se han convertido en unos pocos miles, ¿qué daño hay en gastar un par de cientos en comisiones?
Los estafadores intentan prolongar esta estafa el mayor tiempo posible para obtener la mayor cantidad de dinero posible. Pueden solicitar comisiones varias veces, siempre prometiendo que obtendrás mucho más de lo que estás gastando. Si les preguntas, pueden recurrir a tácticas de miedo, diciéndote que si no pagas, perderás la enorme ganancia o que pueden emprender acciones legales. Desafortunadamente, cualquier dinero que envíes terminará en los bolsillos del estafador. No obtendrás un retorno de tu inversión y tampoco recuperarás tu depósito inicial.
Cómo evitar las estafas de compraventa de dinero:
- Utilice el buen juicio. Los planes e inversiones para hacerse rico rápidamente que garantizan un gran rendimiento casi siempre son estafas. Si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente no lo sea.
- Haga su investigación
Antes de contactar a alguien a través de TikTok u otra plataforma de redes sociales, busca su nombre, número de teléfono y nombre de la empresa (si tiene uno) en Internet. Si han estafado a otras personas, es probable que encuentres quejas al respecto en Internet.
- No cedas a las tácticas del miedo. Si un “inversor” se pone en contacto contigo, puede que intente convencerte de que la inversión solo funcionará si actúas de inmediato. O, si ya les has enviado fondos, puede que te amenace con emprender acciones legales si no pagas sus honorarios. En cualquier caso, no cedas a las tácticas intimidatorias. Reconócelas como el sello distintivo de una estafa.
- Comprenda cómo funcionan los servicios de billetera digital. Trata cualquier dinero que envíes a través de un servicio de billetera digital como si fuera dinero en efectivo. Una vez que envíes el dinero, no podrás hacer mucho para recuperarlo si resulta que te estafaron. Es mejor usar estas aplicaciones solo con personas que conozcas y en las que confíes.
- Utilice la autenticación de doble factor (DFA) cuando esté disponible. Aunque a muchas personas les resulta incómodo, tener DFA evita que las cuentas sean pirateadas simplemente restableciendo el correo electrónico. Esto ayuda a prevenir muchas formas de piratería de cuentas y también puede alertar a los usuarios sobre intentos de piratería.
- No cambie la información de su cuenta basándose en solicitudes externas. No existe ningún motivo legítimo para cambiar la información de su cuenta por la de otra persona. Cash App no está bloqueada por la configuración de redes sociales y cualquiera que intente convencerlo de lo contrario probablemente esté intentando obtener acceso a su información. Sea cauteloso.
- No haga clic en los enlaces y verifique con quién está conversando. Si estás teniendo una conversación inusual con alguien en las redes sociales y esa persona intenta solicitarte dinero o información de tu cuenta, pregúntale y llámalo por teléfono. Habla con tus amigos en vivo, haz preguntas, sé escéptico y no hagas clic en enlaces que puedan dirigirte a una página web maliciosa. En Internet, cualquiera puede ser cualquier otra persona. Confía, pero verifica. Si la aplicación de transferencia de dinero tiene una función de PIN de seguridad que requiere el ingreso del PIN antes de autorizar una transferencia, ¡úsala!
- Búsqueda en línea – Antes de contactar a la cuenta de redes sociales que promociona la “inversión”, busque en Internet su nombre de usuario y número de teléfono. Es posible que otras víctimas hayan publicado denuncias y otra información.
- Tarjetas de débito prepago = efectivo – Recuerda tratar las tarjetas de débito prepago como si fueran dinero en efectivo. Cualquier persona que tenga un número de tarjeta y un PIN podrá retirar el dinero. Si no le darías dinero en efectivo a un desconocido, no le des la información de tu cuenta.
- Confía en tus instintos – Si parece demasiado bueno para ser verdad, lo más probable es que no lo sea. Los usuarios deberían confiar en sus instintos y usar el sentido común cuando intenten complementar sus ingresos. Los planes para hacerse rico rápidamente rara vez dan los resultados que prometen.
- Tenga cuidado con los rehenes piratas informáticos – Si bien es posible que compartas intereses similares con tus amigos en línea, no deberías confiar en su contenido en línea, ya que es posible que no sean ellos los que les dan me gusta y comparten las publicaciones que ves. Es posible que los piratas informáticos se hayan apoderado de sus cuentas o que sean víctimas de clickjacking, una técnica utilizada por los estafadores para engañar a las personas para que hagan clic en algo que normalmente no harían.