Cómo proteger las cuentas en línea

• Cree contraseñas e identificaciones de usuario seguras, cámbielas con frecuencia y no utilice las mismas para todas sus cuentas. Estos pasos dificultan que los delincuentes roben las claves virtuales de tus cuentas y limitan el daño que pueden hacer si descifran tu código. Más información aquí
• Preste atención a las alertas de seguridad que le informan sobre posibles violaciones de datos. Es una buena idea cambiar tu contraseña si tienes razones para creer que tu información ha sido comprometida.
  
• Concilie o equilibre su cuenta bancaria cada mes. Lo mejor de las cuentas online es que puedes controlarlas casi en tiempo real. Eso significa que puede atrapar a los ladrones mucho antes de que llegue un extracto por correo. Más información
• File your taxes promptly.  While thieves may use stolen information to create fraudulent bank accounts, they may also use it to file fraudulent tax returns. File your taxes as soon as you have the tax information you need and respond promptly to letters sent to you by the IRS. Note that the IRS will never communicate with you via email, so watch out for this type of fraud, and don’t open emails purporting to be from the IRS.
• Be extra careful about emails and attachments.  Avoid clicking on links or downloading attachments from suspicious emails that claim to be updated by any company connected to a data breach. Learn More
• Utilice la autenticación de cuenta. La autenticación de dos factores añade un segundo nivel de autenticación al inicio de sesión de una cuenta. Cuando sólo hay que introducir el nombre de usuario y una contraseña, se considera una autenticación de un solo factor. La autenticación de dos factores (2FA) requiere que el usuario tenga dos de los tres tipos de credenciales antes de poder acceder a una cuenta. Más información
• Revise sus cuentas de tarjetas de crédito con frecuencia. Revisar la actividad reciente de su cuenta es fundamental para la seguridad de las tarjetas de crédito, y es fácil. Puede hacerlo en línea o por teléfono. Si el emisor de su tarjeta de crédito ofrece alertas por correo electrónico o por mensaje de texto sobre la actividad inusual, inscríbase para recibirlas.
• Monitor credit reports.  Check your credit report for any accounts that crooks may have opened in your name. Credit reports are available for free, from each of the three national credit reporting agencies — Equifax, Experian, and TransUnion from https://www.AnnualCreditReport.com. Some monitoring services and credit card companies now allow you unlimited access to credit information, so you could theoretically check every day. 
• Mantenga su software antivirus actualizado. El entorno tecnológico cambia constantemente y el software antivirus puede quedar obsoleto rápidamente.
• Utilice contraseñas diferentes para cada una de sus cuentas, incluyendo el correo electrónico, los inicios de sesión en sitios web, las redes sociales, etc. Si un sitio web es hackeado, tus credenciales siguen estando seguras en todas tus otras cuentas.
• Considere la posibilidad de utilizar un gestor de contraseñas, que genera y almacena contraseñas largas y complicadas. 
• Explore putting a lock or a freeze on your credit reports compiled by Equifax, Experian, and TransUnion. Both a lock and a freeze block access to your credit reports, making it highly unlikely that anyone could open a credit card in your name. Learn more here.
• Considere la posibilidad de contratar un seguro de robo de identidad a través de su entidad financiera. 
• No ignore su correo postal. Asegúrese de que no está recibiendo tarjetas de crédito no solicitadas o avisos de cobro de productos y servicios que nunca ha comprado.
• Exercise caution when clicking on websites and emails. Thieves have become experts in forging the look of legitimate sites.
• Si suele realizar sus operaciones bancarias en persona en una sucursal cercana, considere la posibilidad de crear una cuenta en línea. Podrá seguir de cerca la actividad de la cuenta y detectar rápidamente las infracciones. También podrías evitar que un ladrón abra una cuenta a tu nombre.
• Obtenga alertas de la cuenta. Pregunte a su institución financiera o al representante de la casa de valores si la institución proporciona notificaciones de la actividad de la cuenta y cómo ponerlas en práctica. Las alertas le notificarán la actividad de su cuenta. Revisar las alertas inmediatamente puede protegerle contra la actividad fraudulenta en su cuenta.
• Don't use your account on an unknown computer. Unless you are sure a computer is secure, be wary of using an unknown computer. Computers can record pages viewed and keystrokes entered among other possible security violations. Granted, this will not be your experience on most computers, but be careful.
• Check your last login date. When you log on, your last logon date is displayed. Always check this date to ensure someone else is not using your account.
• Register your computer.  Not only will this make logging on to your account quicker, but it also reduces the chance that the answers to your security questions will be compromised.
• Enroll in e-statements.  Receive your statements electronically. Paper statements can divulge your financial information if stolen from your mailbox.
• Revise la actividad de la cuenta. Revise sus cuentas en línea para detectar cualquier transacción que no haya iniciado. La detección temprana puede evitar grandes pérdidas.
• Don't use your computer at work.  Even if it's during your lunch hour and on your own time, employers can monitor computer usage and even typing (although most don't). While your company might not care how much money is in your accounts, those who are paid to monitor Internet and email use will also have access to this information. You can use your computer at work, just be aware of the risks. 
• Destruya o almacene de forma segura sus extractos bancarios en papel. Una de las ventajas de la banca electrónica es que sus registros se almacenan de forma segura en línea. Sin embargo, si su institución financiera le envía extractos mensuales sobre su cuenta o sobre otra cuenta que tenga con ellos, tenga en cuenta que estos extractos pueden incluir información de inicio de sesión, así como números de cuenta que pueden utilizarse para acceder a su cuenta. Debe destruir estos documentos cuando haya terminado de utilizarlos o guardarlos en un lugar seguro.
• Comprenda la seguridad y la banca en línea. Ha dado un buen primer paso al revisar la información de este sitio y esta lista de medidas de seguridad que puede tomar, pero asegúrese de seguir conociendo las medidas de seguridad que emplea su institución financiera.
• Don’t give out vital data like Social Security, bank account numbers, or one-time security codes to strangers calling over the phone. If you think the call may be legitimate, ask for the person’s full name and a number to reach out to them later.
  

Here is an example of a common scam designed to access your online accounts:

• If it's a phone call, caller ID displays your financial institution's number (because it's been spoofed to match). 
• Text messages may direct you to call your financial institution at a different number.
• Te alertan sobre posibles fraudes o transacciones sospechosas en tu cuenta. (No las reconoces porque son inventadas). 
• Piden múltiples datos de verificación, como el nombre de soltera de su madre, el nombre de usuario de la banca online o la contraseña. (Las instituciones financieras no llaman y hacen múltiples preguntas de identificación).
• Es posible que le digan que ha habido un acceso no autorizado a su cuenta en línea y que necesitan verificar verbalmente su contraseña en línea. (Las instituciones financieras nunca le pedirían su contraseña en línea).
• Si no consiguen la contraseña, hacen numerosas preguntas de seguridad. (Utilizan las respuestas para acceder a tu cuenta). 
• Cuando nuestro sistema de prevención de fraudes en línea solicite información de verificación adicional, el defraudador también la pedirá.
• Te dicen que te envían un código de seguridad de un solo uso para poder "ayudar a restablecer la información de tu cuenta". (En realidad, el código lo envía tu entidad financiera como medida de seguridad para proteger tu cuenta de accesos no autorizados).
• Te piden que leas el código de seguridad de un solo uso "que te acaban de enviar". (Tu entidad financiera nunca te pediría los códigos de seguridad de un solo uso verbalmente por teléfono).
• No compartas el código. Si proporcionas este código, el estafador tiene pleno acceso a tu cuenta. Puede establecer una transferencia y vaciar los fondos en cuestión de minutos utilizando los servicios de pago digital en la banca online.