Estafas de "Money Flipping"
Page Article
Cómo funciona la estafa
Social media sites like TikTok, Instagram, Twitter, and Facebook are prime for scammers to promote get-rich-quick schemes to unsuspecting victims. Posts promoting “money flipping” are showing up more often in consumers’ newsfeeds. Usually, the post contains a photo of cash and the caption boasts of how easily a small amount can be “flipped” into a large amount. The profile of the poster seems legitimate including photos, followers, and even thank you messages from other “investors”.
Si un consumidor envía un mensaje al perfil, recibirá una respuesta con instrucciones para poner dinero en una tarjeta de débito prepagada de una tienda local y luego compartir el número de la tarjeta y el pin con este "inversor" y éste dará vuelta el dinero para el consumidor. El número de la tarjeta de débito prepagada y el pin permiten a cualquier persona con ellos retirar el dinero de la tarjeta. Después de que el consumidor comparta esta información con el "inversor", éste suele vaciar la tarjeta y luego bloquea el contacto del consumidor con su cuenta en las redes sociales.
Ejemplo de estafa en TikTok:
Estás navegando por TikTok cuando te encuentras con un vídeo que muestra un montón de dinero. El creador dice que ganó la pila de dinero en sólo unos días invirtiendo en criptodivisas. Puede que no sepas mucho sobre criptodivisas, pero este "inversor" puede ayudarte a obtener el mismo tipo de rendimiento por una modesta tarifa. Mejor aún, tienen una garantía del 100% de que pueden triplicar tu dinero en menos de una semana.
When you contact the supposed investor, likely through WhatsApp, Telegram, or another messaging app, they will be polite and professional. They will ask you to send money – usually, a few hundred dollars to start – through a digital wallet service like PayPal, Zelle, or Venmo. They may even ask you to purchase the cryptocurrency yourself and send it to them. Then, they “invest” your money in the stock market, where it allegedly starts multiplying right away.
Como siempre, la estafa no es lo que parece. Cuando intente recuperar su dinero, el estafador le dirá que tiene que pagar unas tasas. Al principio, estas cantidades pueden parecer inofensivas. Dado que sus pocos cientos de dólares se han convertido en unos cuantos miles, ¿qué tiene de malo gastar un par de cientos en honorarios, verdad?
Los estafadores intentan prolongar esta estafa durante el mayor tiempo posible para conseguir todo el dinero que puedan. Pueden pedir las cuotas varias veces, siempre prometiendo que te devolverán mucho más de lo que estás gastando. Si les cuestionas, pueden recurrir a tácticas de miedo, diciéndote que si no pagas, te perderás la gigantesca devolución o que pueden emprender acciones legales. Por desgracia, todo el dinero que envíes acabará en los bolsillos del estafador. No recuperará su inversión, ni tampoco su depósito inicial.
How to avoid money-flipping scams:
- Usa el buen juicio. Los esquemas de enriquecimiento rápido y las inversiones que garantizan una gran rentabilidad son casi siempre una estafa. Si una oferta parece demasiado buena para ser cierta, probablemente lo sea.
- Investiga. Antes de ponerte en contacto con alguien a través de TikTok u otra plataforma de redes sociales, busca su nombre, número de teléfono y nombre de la empresa (si tiene uno) en Internet. Si han estafado a otras personas, es probable que encuentres quejas en línea al respecto.
- No cedas a las tácticas de miedo. Si un "inversor" se pone en contacto con usted, puede intentar convencerle de que la inversión sólo funcionará si actúa ahora mismo. O, si ya les has enviado fondos, pueden amenazarte con acciones legales si no pagas sus honorarios. En cualquier caso, no ceda a las tácticas de miedo. Reconózcalas como el sello de una estafa.
- Entienda cómo funcionan los servicios de monedero digital. Trate cualquier dinero que envíe a través de un servicio de monedero digital como si fuera dinero en efectivo. Una vez que envíes el dinero, poco podrás hacer para recuperarlo si resulta que te han estafado. Es mejor utilizar estas aplicaciones sólo con personas que conozcas y en las que confíes.
- Utilice la autenticación de doble factor (DFA) cuando esté disponible. Aunque a muchos les resulte incómodo, tener DFA evita que las cuentas sean secuestradas simplemente con el restablecimiento del correo electrónico. Esto ayuda a prevenir muchas formas de secuestro de cuentas y también puede alertar a los usuarios de los intentos de secuestro.
- No cambie la información de su cuenta basándose en peticiones externas. No hay ninguna razón legítima para cambiar la información de tu cuenta por la de otra persona. Cash App no está bloqueada por la configuración de las redes sociales y cualquiera que intente convencerte de lo contrario probablemente esté intentando acceder a tu información. Sé precavido.
- No haga clic en los enlaces y verifique con quién está conversando. Si tienes una conversación inusual con alguien en las redes sociales y te intentan solicitar dinero o información de una cuenta, ponlo en duda y llámale por teléfono. Habla con tus amigos en directo, haz preguntas, sé escéptico y no hagas clic en los enlaces, ya que pueden dirigirte a una página web maliciosa. En Internet, cualquiera puede ser otro. Confía, pero verifica. Si la aplicación de transferencia de dinero tiene una función de seguridad que requiere la introducción de un PIN antes de autorizar una transferencia, utilízala.
- Busque en Internet - Antes de ponerse en contacto con la cuenta de las redes sociales que promueve la "inversión", busque en Internet su nombre de usuario y número de teléfono. Es posible que encuentre que otras víctimas han publicado quejas y otra información.
- Prepaid Debit Cards = Cash – Remember to treat prepaid debit cards as if they were cash. Anyone with a card number and pin will be able to withdraw the money. If you wouldn’t give a stranger cash then don’t give them the account information.
- Trust Your Instincts – If it sounds too good to be true it most likely is. Users should trust their instincts and use common sense when trying to supplement their income. Get-rich-quick schemes rarely have the payback they promise.
- Be Aware of Hacker Hostages – While you may share similar interests with your online friends, you shouldn’t trust their online content as it may not actually be them liking and sharing the posts you see. Hackers may have taken over their accounts or they may be victims of clickjacking, a technique used by scammers to trick people into clicking something they normally wouldn’t.